BORING COMPLIANCE
无聊合规

2026年9月3日 美国金融犯罪执法网络（FinCEN）发布新闻稿并同步发出FIN-2026-Alert005号预警《FinCEN Alert on Money Laundering Activity Associated with Digital Asset Investment Scams Centers》，称2023年9月8日至2025年12月31日期间，金融机构提交的33,904份《银行保密法》（BSA）报告显示，约127亿美元资金与境外诈骗园区运营的数字资产投资诈骗有关。美国受害者损失由2021年的9.07亿美元升至2025年的72亿美元。 FinCEN指出，此类骗局多由盘踞东南亚（柬埔寨、缅甸、老挝等）的跨境犯罪组织以工业化园区运作，手法包括“杀猪盘”（pig butchering）、浪漫诱饵和加密货币信心骗局，通过伪造身份、仿冒投资网站和应用诱导转账。赃款经稳定币、境外交易所、担保市场（guarantee marketplaces）、洗钱网络及地下钱庄转移。预警还提及财政部对Huione Group等主体的制裁及司法部Scam Ce

2026年9月18日 开曼群岛金融管理局（Cayman Islands Monetary Authority, CIMA）发布两项重要监管规则，分别是《预防和检测洗钱、恐怖融资及扩散融资的有效合规计划规则》（Rule on Effective Compliance Programme for ML/TF/PF）和《金融制裁与定向金融制裁合规规则》（Rule on Compliance with Financial Sanctions and Targeted Financial Sanctions），并同步更新AML/CFT常见问题解答。两项规则均于2026年9月18日正式生效，适用于所有受CIMA监管的金融服务提供者（Financial Services Providers, FSPs）。 第一项规则要求FSPs建立并维持与其业务性质、规模和风险相匹配的全面合规计划。核心内容包括指定反洗钱合规官（AMLCO）、洗钱报告官（MLRO）及其副职，实施风险为本方法（Risk-Based Approach），定期开展风险评估，执行客户尽职调查（CDD）

2026年8月3日 美国金融犯罪执法网络（FinCEN）于2026年8月3日宣布，对UBS Financial Services Inc.（UBSFS）处以1.25亿美元民事罚款，这是迄今为止针对经纪自营商（broker-dealer）违反《银行保密法》（Bank Secrecy Act, BSA）的最大一笔罚款。此次行动针对UBSFS故意违反BSA规定，包括未能建立并维持符合最低要求的反洗钱（AML）计划，以及未及时提交可疑活动报告（SAR）。这是FinCEN第二次对UBSFS采取执法行动，此前该公司曾于2018年因类似违规被处以1450万美元罚款。 调查发现，UBSFS在自动化监控系统存在缺陷的情况下，未能充分监控超过5万笔外币电汇交易（总价值超过100亿美元），且未按承诺进行整改。同时，公司在客户尽职调查（CDD）方面存在重大不足，尤其是对与俄罗斯和拉丁美洲有关联的高风险客户，未能有效评估并缓解其财富来源及负面新闻中涉及腐败、欺诈和洗钱的风险。导致数百笔可疑交易未能及时报告。UBSFS承认故意违反BSA，并同意与第三方合作进行回溯审查，以识

2026年8月3日 美国商品期货交易委员会（Commodity Futures Trading Commission，CFTC）宣布，对UBS Financial Services Inc.（UBS FSI）提起并达成和解的执法行动，因其未能有效监督外汇（FX）电汇的反洗钱（Anti-Money Laundering，AML）交易监控系统配置与运行，违反了《商品交易法》（Commodity Exchange Act）及相关CFTC规定。 在2019年1月至2023年6月期间，UBS FSI的监控工具与数据治理存在缺陷，导致通过零售客户商品账户进行的数千笔外汇电汇未得到充分监控或被遗漏。期间使用的手动报告未能覆盖所有相关交易或识别可疑模式；2021年启用的自动系统因配置不当，实际效果受限。该公司此前已因其他监管机构及自律组织的执法行动知悉相关问题。 根据和解命令，UBS FSI须支付800万美元民事罚款，并停止进一步违规行为。CFTC认可了该公司的补救措施，并指出金融犯罪执法网络（FinCEN）、美国证券交易委员会（SEC）及金融业监管局（FINR

2026年7月16日 美国司法部于2026年7月16日宣布，对纽约布鲁克林的Zhuoying Chen（27岁）和皇后区的Haojie Zhang（38岁）提起指控，指控他们参与中国洗钱网络，涉嫌清洗来自网络投资诈骗的4300万美元收益。该网络通过开设140个银行账户（以约45家空壳公司名义）来洗钱，涉及超过十多名在皇后区和布鲁克林活动的成员，并与中国境内的共谋者合作将资金转移境外。 根据起诉书，2013年至2019年间，Scoular通过海关经纪人支付超过40万美元贿赂，以确保货物顺利通过美墨边境检查，尽管货物存在污垢和其他杂质。Scoular员工通过WhatsApp协调贿赂事宜，总计避免了超过650万美元的费用和成本。该公司与司法部达成三年延期起诉协议（DPA），并同意支付976万余美元刑事罚款和41万余美元没收款。 Scoular主动配合调查并实施多项合规改进措施，包括加强反腐败培训和第三方管理。尽管未获得自愿披露信用，但因合作和补救措施获得罚款减免。司法部官员强调，此案凸显跨境贸易中的腐败风险，并警告企业需警惕此类行为对国家安全的威胁。与

证监会增强措施以应对伪造文件及洗钱风险并提高开户标准 2026年5月22日 证券及期货事务监察委员会（证监会）今天发出通函，列明在开立帐户及维持客户关系时应实施的监控措施。 该通函是在证监会对12家证券经纪行的开户作业手法进行检视后发出的。有关检视识别出多项重大缺失，包括开户文件的尽职审查不足，在开户过程中接受可疑或伪造文件，及在管理与海外中介人的跨境代理关系方面的弱点。证监会对客户帐户有可能遭不当使用来进行可疑或不法交易，及因而加剧的洗钱及恐怖分子资金筹集风险，深表关注。证监会要求所有持牌法团在切实可行的情况下尽快进行内部核查，以侦测是否有任何可疑或伪造文件曾被接受用来开立帐户。 证监会中介机构部执行董事叶志衡博士表示：“持牌法团在拓展其业务时，不应以牺牲“认识你的客户”标准为代价。证监会对在开户过程中的严重监控失误及使用伪造文件的情况采取零容忍态度，并将对相关持牌法团及其高级管理层采取坚决的监管及执法行动，以维持市场的廉洁稳健及公平的竞争环境。” 证监会亦列出持牌法团在为内地投资者开立和管理有关帐户方面的额外措施。这些额外措施包括关闭以可疑或

2025年9月16日

2025年8月28日 美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）对中国洗钱网络（CMLN）发出警告，称其对美国金融体系构成重大威胁。FinCEN发布：(1) 一份咨询报告，敦促金融机构提高警惕，监测墨西哥贩毒集团（包括几个被指定为外国恐怖组织的贩毒集团）对CMLN的使用情况...

2025 年 6 月 20 日 金融行动特别工作组发布了一份新的报告《复杂的扩散融资和制裁逃避计划》，该报告显示，全球金融体系在打击大规模杀伤性武器 (WMD) 融资方面仍然存在重大脆弱性。 尽管扩散融资 (PF) 构成了严重威胁，但在金融行动特别工作组及其全球网络评估的...

2025年6月10日 欧盟委员会更新了高风险第三国管辖区名单，表示这些管辖区在反洗钱/打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 制度方面存在战略缺陷。 一些第三国司法管辖区被添加到名单中（阿尔及利亚、安哥拉、科特迪瓦、肯尼亚、老挝、黎巴嫩、摩纳哥、纳米比亚、尼泊尔和委内瑞拉），...

2025年4月7日 欧盟委员会向成员国提议对部分美国产品征收25%关税，回应美方的钢铝关税。欧盟内部文件显示，征税商品范围广泛，包括钻石、鸡蛋、牙线、香肠和禽肉等。 据表示，事实上美对欧关税，价值3800亿欧元的欧盟对美国的出口——约占出口总额的70%——面临20%或25%...

2025 年 3 月 21 日

2025 年 3 月 14 日 英国OFSI 发布了一份披露通知，报告了3 家未回应 OFSI 信息请求 (RFI) 的慈善机构违反恐怖主义制裁的行为。 OFSI 通过电子邮件向慈善机构（Sahara Hands、Peculiar Peoples' Palace...

2024 年 12 月 6 日 美国消费者金融保护局 (CFPB) 今天发布了一项命令，建立对 Google Payment Corp. 的监管权。 CFPB 负责监管各类金融公司，确保它们遵守联邦消费者金融保护法。CFPB...

2024 年 11 月 14 日 欧洲银行管理局 (EBA) 发布了两套最终指南，首次就治理安排以及金融机构为遵守联盟和国家限制措施应采取的政策、程序和控制制定了欧盟共同标准。 内部政策、程序和控制的薄弱使金融机构面临法律和声誉风险，削弱欧盟限制措施制度的有效性，导致潜在的...

2024 年 11 月 19 日 《2017 年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》（The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the...

2024 年 10 月 30 日 英格兰和威尔士律师监管局（ Solicitors Regulation Authority ）在其 《 2023-24 年度反洗钱报告 》 中表示，已要求 9 家律师事务所向金融制裁实施办公室报告。...

2024年10月25日 FATF第一次全体会议于巴黎闭幕，全会成果之一是更新了高风险和应加强监控的司法管辖区名单。其中，黑名单国家未变；灰名单删除塞内加尔（Senegal），新增四个国家：阿尔及利亚（Algeria）、安哥拉（Angola）、科特迪瓦（Côte...

美国司法部 (DOJ) 表示，永利拉斯维加斯同意缴纳 1.3 亿美元罚款，以解决一系列刑事指控，包括涉嫌帮助外国客户隐藏资金转移以及帮助顾客免受《银行保密法》和反洗钱 (BSA/AML) 规则的约束。 美国加州南区检察官办公室在新闻发布会上宣布，这是赌场在刑事案件中支付的最...

2024 年 8 月 21 日 预计年底前将出台全球解决方案；继续加强美国反洗钱计划 道明银行已拨备26 亿美元；将由嘉信理财股票出售部分抵消 保持强劲的资产负债表和资本比率 道明银行集团（“TD”或“银行”）（多伦多证券交易所代码：TD）（纽约证券交易所代码：TD）今天宣...