FinCEN对UBS Financial Services Inc.处以创纪录1.25亿美元罚款
- Boring Editor
- 1天前
- 讀畢需時 1 分鐘
2026年8月3日
美国金融犯罪执法网络（FinCEN）于2026年8月3日宣布，对UBS Financial Services Inc.（UBSFS）处以1.25亿美元民事罚款，这是迄今为止针对经纪自营商（broker-dealer）违反《银行保密法》（Bank Secrecy Act, BSA）的最大一笔罚款。此次行动针对UBSFS故意违反BSA规定，包括未能建立并维持符合最低要求的反洗钱（AML）计划，以及未及时提交可疑活动报告（SAR）。这是FinCEN第二次对UBSFS采取执法行动，此前该公司曾于2018年因类似违规被处以1450万美元罚款。
调查发现，UBSFS在自动化监控系统存在缺陷的情况下，未能充分监控超过5万笔外币电汇交易（总价值超过100亿美元），且未按承诺进行整改。同时，公司在客户尽职调查（CDD）方面存在重大不足，尤其是对与俄罗斯和拉丁美洲有关联的高风险客户，未能有效评估并缓解其财富来源及负面新闻中涉及腐败、欺诈和洗钱的风险。导致数百笔可疑交易未能及时报告。UBSFS承认故意违反BSA，并同意与第三方合作进行回溯审查，以识别并报告此前未发现的可疑交易，同时接受对其AML计划的独立审查。
独立审查将重点关注美国西南边境、卡特尔、可能的毒品贩运、伊朗、俄罗斯和委内瑞拉等高优先级非法金融风险。若审查和整改完成，FinCEN可豁免最高1500万美元的相关费用。FinCEN主任Andrea Gacki表示，此次历史性行动向屡次违规的金融机构发出明确信号，重复违反BSA将面临严厉后果。FinCEN与CFTC、SEC和FINRA进行了合作。
来源网站