美国以伊朗金融行业制裁权限将俄VTB Bank列入全面制裁并警告次级风险
2026年9月14日
美国财政部于2026年9月14日发布新闻稿，在“Operation Economic Outcast”（经济孤立行动）下，由外国资产控制办公室（OFAC）依据第13902号行政令（E.O. 13902）将俄罗斯VTB Bank Public Joint Stock Company（VTB Bank，俄文БАНК ВТБ ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО）列为伊朗金融部门经营者。财政部长Scott Bessent表示，财政部将持续打击为伊朗政权提供物质、技术或资金支持的助力者。该行此前已分别于2022年2月24日依E.O. 14024、2025年1月15日依E.O. 13662被制裁，此次叠加[IRAN-EO13902]后，官方称其成为全球受制裁最全面的金融机构之一。外国金融机构若在此次列名后仍与VTB往来，将面临更高次级制裁风险，财政部要求立即切断关系。同日OFAC还修订委内瑞拉相关一般许可及FAQ 1245。
VTB被指向伊朗银行建立代理行并尝试转移冻结资产
财政部指，过去三年VTB与已受制裁的伊朗金融机构建立代理行关系，2025年1月起加强在德黑兰布点，并开设驻伊办公机构，以本币结算体系打通伊朗里亚尔与俄罗斯卢布代理账户，意在扩大双边贸易。官方并称该行已采取措施转移数以十亿计的被冻结伊朗资产。此次列名不是新制裁一家俄罗斯大行，而是把既有对俄金融制裁升级为伊朗项目下的部门制裁，使“与VTB做伊朗结算”从对俄合规问题变成对伊次级制裁问题。行动衔接8月24日所谓“经济D日”及近日针对土耳其、阿联酋银行的措施，财政部正约见全球金融机构，要求切断与伊朗政权、伊斯兰革命卫队（IRGC）及其代理有关的收入与采购网络。
法律叠加与次级制裁：同一主体、三套标识
OFAC recent actions显示，VTB同时带有[UKRAINE-EO13662]、[RUSSIA-EO14024]、[IRAN-EO13902]标识，SWIFT/BIC为VTBRRUMM，俄罗斯税号7702070139，LEI 253400V1H6ART1UQ0N98，并列入SDN及行业制裁识别名单。50%以上所有权规则继续适用，其拥有或控制的实体即使未单独列名亦视为被冻结。对非美国人，E.O. 13902下的金融部门列名显著提高“重大交易”次级制裁暴露；继续维护代理行、清算、贸易融资或为伊朗客户经VTB过账，可能被认定为向伊朗金融部门提供服务。违规可致民事或刑事处罚，FinCEN举报人计划对罚款超过100万美元的成功执法可予奖励。
制裁主体名单中的中国内地网点
当日新增或更新的名单条目将下列主体一并写入VTB项下（地址含中国内地）：
1. VTB Bank Public Joint Stock Company（含VTB BANK、VTB BANK PJSC、VNESHTORGBANK等别名）
2. VTB BANK PJSC SHANGHAI BRANCH（上海市静安区南京西路1266号）
3. 北京代表处地址：北京市建国门外大街19号国际大厦18 BC（CITIC Building）
4. JSC VTB BANK NEW DELHI BRANCH（印度新德里）
5. 德黑兰地址（伊朗）
条目未单列香港实体，但其上海分行与北京地址已构成中国内地直接触点。对在内地或香港与VTB有账户、信用证、人民币或卢布清算、能源和机电贸易结算的机构，应立即重筛存量代理行与受益人，评估是否属于“与被列名伊朗金融部门经营者往来”。其上海分行名称出现在OFAC条目中，并不当然等于该分行可继续被当作隔离主体；在50%规则和“同一法人”口径下，分行通常随总行冻结。
同日委内瑞拉许可修订与机构应对
OFAC同日修订授权涉及Petróleos de Venezuela, S.A.（PdVSA）特定交易的委内瑞拉一般许可，并更新FAQ 1245。
就VTB而言，全球银行须在筛查系统中同时加载三套项目代码，关闭对VTB及其分行的自动支付，检查里亚尔—卢布本币结算、被冻结伊朗资产转托管以及经土耳其、阿联酋中转的间接清算。即使认为自身不是美国人，只要交易使用美元、美资代理行或造成美国人违规，仍可能被纳入执法视野。财政部给出的政策信号是：对俄已制裁大行若再承接伊朗金融功能，将直接套上E.O. 13902，不存在“只做俄罗斯业务即可隔离伊朗风险”的安全港。
关键词：Operation Economic Outcast；VTB Bank；E.O. 13902；E.O. 14024；E.O. 13662；IRAN-EO13902；次级制裁；代理行；里亚尔；卢布；上海分行；Scott Bessent；PdVSA；FAQ 1245