瑞士监管机构称汇丰瑞士违反了洗钱规定
- Boring Editor
- 2024年6月18日
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瑞士金融市场监管局（FINMA）指控汇丰私人银行（瑞士）有限公司（HSBC Private Bank (Suisse) SA）违反了与两名政治公众人物有关的反洗钱义务，从而严重违反了金融市场法。该局已采取措施确保恢复对法律的遵守。该决定要求，在这些措施全面实施之前，该银行不得与政治公众人物建立任何新的业务关系。
2021 年 12 月，FINMA 针对汇丰私人银行（瑞士）有限公司与两名政治公众人物的银行业务关系启动了执法程序，目前该程序已结束。汇丰私人银行（瑞士）有限公司已配合 FINMA 的诉讼程序。
违反监察法
汇丰私人银行（瑞士）有限公司经营着两笔高风险业务，但未能对所涉资产的来源、用途或背景进行充分检查。此外，一些高风险交易没有得到充分澄清和记录，因此无法确定这些交易的合法性。涉案交易发生在 2002 年至 2015 年之间，总额超过 3 亿美元。这些资金来自一家政府机构，从黎巴嫩转移到瑞士，通常在很短的时间内，主要流回黎巴嫩的其他账户。该银行从未解释过为何使用其持有的临时账户进行这些交易。
在检查中，该银行未能识别这些交易所显示的洗钱迹象；同样，它未能满足与政治公众人物建立和维持客户关系的要求，因此严重违反了其尽职调查义务。该银行还长期未能通知洗钱报告办公室。即使在2016年，当它考虑到各种风险决定关闭相关业务关系时，它仍然没有提交报告。这样的报告直到2020年9月才提交。通过这种方式，该银行既不遵守报告义务，也不遵守反洗钱要求，严重违反了监管规定。
FINMA 采取措施
FINMA 已要求该银行对当前所有高风险业务关系以及与政治人物的业务关系进行反洗钱方面的审查。该银行还必须检查其其他客户带来的风险是否正确分类。审计代理将持续监督这些措施的实施情况，并向 FINMA 提交报告。
在审计代理人确认审查完成之前，该银行不得与政治公众人物建立任何新的业务关系。此外，汇丰私人银行（瑞士）有限公司必须向 FINMA 提供一份全面的董事会和执行管理层职责介绍，以及职责分配细节。该决定尚未生效。