美国FinCEN提议规则向举报人支付奖励 打击银行保密法及制裁违规
- Boring Editor
- 4月18日
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2026年3月30日
美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）2026年3月30日宣布，已向联邦公报提交拟议规则，建立举报人激励和保护计划。该计划旨在鼓励个人及时举报银行保密法（Bank Secrecy Act）、美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）管理的制裁计划以及其他关键违法行为，以维护美国金融系统安全和国家安全。
根据拟议规则，举报人若提供原创信息并导致财政部或司法部成功执法行动且收取罚款，可获得罚款总额10%至30%的奖励。规则明确了举报人提交信息的程序、奖项申请资格标准、裁定流程以及适用范围，包括违反银行保密法、国际紧急经济权力法（IEEPA）、与敌贸易法（TWEA）和外国麻醉品头目指定法（Kingpin Act）等行为。
此外，规则为举报人提供反报复保护和保密措施，禁止雇主对举报行为进行报复，并确保身份信息在特定条件下不被披露。公众可在拟议规则于联邦公报公布后60天内提交评论。目前FinCEN已开放举报门户接受信息，鼓励知情人士尽早提供详细证据，该规则将全面实施2020年反洗钱法和2022年反洗钱举报人改进法相关条款。