英国FCA新战略首年严打非法推广及市场滥用
- Boring Editor
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2026年7月9日
英国金融行为监管局（FCA）于2026年7月9日发布新闻稿，宣布其5年新战略首年取得显著成效，通过果断行动为消费者、企业及整体经济带来约56亿英镑收益。该战略聚焦保护消费者、打击金融犯罪、维护市场诚信及支持经济增长。FCA推出Firm Checker工具（使用量超190万次）帮助消费者验证授权公司，并通过广告活动每周平均保护694名消费者（同比增长49%）。此外，Consumer Duty公平价值规则每年为消费者节省约1.57亿英镑保险费，抵押贷款改革使借款人可额外获得高达3万英镑贷款，养老金与投资最终规则预计在未来十年惠及至少1800万消费者。
在打击非法推广及市场滥用方面，FCA首年取得重大突破，获得17项刑事定罪，涵盖欺诈、内幕交易、洗钱及数据保护违规等罪行。两名个人因内幕交易和洗钱被判处合计11年监禁，另有12人因市场滥用被罚款177万英镑。2025年6月与9个国际监管机构联合开展“行动周”，针对金融影响者（finfluencers）采取行动，导致3人被捕、6起刑事诉讼、11份警告或停止令、50份警告名单警报及650次社交媒体下架请求。FCA在2025年发出2329份未经授权或诈骗公司警告（较2024年增加），并对交易报告失败及控制缺陷的企业处以1440万英镑罚款，Barclays因反洗钱失职被罚4200万英镑。被移除作为“money mules”的客户数量增长4.4%至22.2173万。
为支持经济增长，FCA实施近50项亲增长措施，包括批准两家公司在新私人市场框架（PISCES）下交易私人公司股份（另有两家待批），并收到132份AI超级监管沙盒申请。同时推出与PRA合作的scale-up unit，并在美国、亚太及新加坡设立新办事处。作为更智能监管者，FCA引入单一数字入口点（用户满意度81%），并停用过时报告，为90%以上企业每年节省1600万英镑成本。AI自动化将案件处理时间从最长4小时缩短至6分钟。FCA主席Ashley Alder表示：“我们为5年战略开了个好头……首年进展证明，专注果断的监管能为消费者带来实实在在的利益并支持增长。”首席执行官Nikhil Rathi补充道：“过去一年我们关闭诈骗、通过法庭追究市场滥用者，帮助数十万消费者获得更好产品，并为数万家企业降低监管成本。”