美国财政部打击伊朗利用阿联酋银行网络并制裁香港关联公司
- Boring Editor
- 1小时前
- 讀畢需時 4 分鐘
2026年8月28日
美国财政部于2026年8月28日宣布，在“Operation Economic Outcast”行动框架下，进一步切断伊朗进入国际金融体系的通道。金融犯罪执法网络（FinCEN）提议撤销Banque Misr UAE与美国金融机构的代理行关系，理由是该行在2024年1月至2026年6月期间为103家疑似伊朗影子银行网络公司处理约18亿美元交易。
同日，外国资产控制办公室（OFAC）将Bank Melli迪拜分行总经理Reza Mohammad Taeedi列入特别指定国民名单（SDN List），依据为经修订的第13224号行政命令。OFAC同时指定香港公司Kameng Trading Limited，认定其在伊朗金融行业运营，并为已受制裁的伊朗兑换所Pedram Pirouzan Exchange House（又称Opal Exchange）提供洗钱便利，指定依据为第13902号行政命令。
此次行动旨在阻断伊朗通过阿联酋及香港等第三方金融渠道规避制裁、转移资金并支持相关网络的能力。被指定个人和实体在美资产将被冻结，美国人士原则上禁止与其交易，外国金融机构若继续提供便利可能面临次级制裁风险。FinCEN拟议规则将在联邦公报公布后30日内征求公众意见。
FinCEN拟将Banque Misr UAE列为主要洗钱关切机构并限制其美元代理行通道
文件名称：Proposal of Special Measure Regarding Banque Misr UAE as a Financial Institution Operating Outside of the United States of Primary Money Laundering Concern
发布机构：美国金融犯罪执法网络（FinCEN）
发布日期：2026年8月28日
法律依据：USA PATRIOT Act 第311条（31 U.S.C. 5318A）
一、针对对象
拟认定对象为 Banque Misr UAE，即埃及Banque Misr在阿联酋的全部子公司、分行及办事处，包括迪拜2家、阿布扎比1家、沙迦1家、哈伊马角1家，共5家分行。
埃及本土Banque Misr及其在阿联酋以外的业务不在本次范围内。
二、主要认定理由
FinCEN认为，有合理理由认定Banque Misr UAE是美国境外“主要洗钱关切”金融机构，核心依据包括：
2024年1月至2026年6月，103家疑似伊朗影子银行前线公司通过该行账户交易约 18亿美元，其中最近12个月约 5.2亿美元。
相关交易涉及已受制裁的伊朗实体，包括与MODAFL、IRGC及最高领袖相关网络有关联的前线公司。
该行资产约60亿美元，并拥有3条直接美国代理行关系，从而获得进入美国金融体系的通道。
FinCEN认为，尽管该行在阿联酋从事合法零售与批发银行业务，但涉伊朗影子银行活动的规模已超过其合法用途所能平衡的风险。
三、拟采取的特别措施
FinCEN拟适用第311条第5项特别措施，要求美国境内受覆盖金融机构：
禁止为Banque Misr UAE开立或维持代理账户；
不得通过外国银行在美代理账户处理涉及Banque Misr UAE的交易；
对外国代理账户实施特别尽职调查，包括通知、筛查，必要时终止相关账户。
FinCEN评估认为，增强报告、附加条件等其他措施不足以防止前线公司规避，因此选择最严格的代理行禁令。
四、征求意见
公众可在联邦公报公布之日起 30日内 提交书面意见。
意见可通过 https://www.regulations.gov 提交，或邮寄至FinCEN，案号为 FINCEN-2026-0232。
五、影响
FinCEN认为，该措施对美国支付体系整体影响有限，主要是要求金融机构更新筛查工具。埃及母行不在禁令范围内，但阿联酋分行进入美元清算体系的通道将被切断。若最终规则生效，外国金融机构继续为该行提供美元通道，亦可能面临更高合规与次级制裁风险。
《爱国者法案》第311条（Section 311 of the USA PATRIOT Act），法典位置为 31 U.S.C. § 5318A，是美国打击跨境洗钱和恐怖融资的核心工具之一。
一、核心功能
第311条授权美国财政部认定某一外国金融机构、外国司法管辖区、某类交易或某类账户为“主要洗钱关切”（primary money laundering concern）。一旦作出认定，财政部（通常由FinCEN实施）可对美国金融机构施加一项或多项“特别措施”（special measures），以切断或限制该对象进入美国金融体系的通道。
二、五类特别措施
第311条共规定五类措施，强度逐步上升：
保存额外记录：要求美国机构就特定交易保存更详细记录。
报告特定交易：要求报告涉及该对象的交易信息。
识别受益所有人：要求识别通过代理账户交易的受益所有人。
限制可付款通过账户（payable-through accounts）。
禁止或限制代理账户（correspondent accounts）：这是最严厉措施，可禁止美国金融机构为该外国机构开立或维持代理账户，从而切断其美元清算通道。
本次针对 Banque Misr UAE 的拟议规则，正是拟适用第5项特别措施。
三、与普通OFAC制裁的区别
第311条不一定把对象列入SDN名单，但一旦实施第5项措施，该外国银行将很难继续使用美元进行跨境清算，实务杀伤力往往很大。
四、与本次Banque Misr UAE案的关系
FinCEN于2026年8月28日发布拟议规则，依据第311条认定Banque Misr UAE为“美国境外主要洗钱关切机构”，理由是其被用于伊朗影子银行网络，2024年1月至2026年6月相关交易约18亿美元。拟采取的措施就是禁止美国金融机构为其开立或维持代理账户，并要求对可能间接为其提供通道的外国代理账户进行特别尽职调查。
该拟议规则尚在征求意见阶段，最终是否生效、是否调整措施内容，仍取决于后续公众意见和财政部决定。
关键词：OFAC, FinCEN, Operation Economic Outcast, Banque Misr UAE, Reza Mohammad Taeedi, Kameng Trading Limited, Bank Melli, Iran sanctions