OFAC警示外国金融机构继续与伊朗往来可能被制裁，并更新FAQ 156通知程序
2026年10月5日
美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）于2026年10月5日发布《OFAC Alert - Notice to Foreign Financial Institutions Conducting Business with Iran》，警示继续与伊朗或其金融部门往来的外国金融机构，可能在“经济孤立行动”（Operation Economic Outcast）下被制裁。提示称，伊朗金融机构可随时被列名，不事先通知，相关机构应立即终止此类活动与关系。同日更新FAQ 156，说明财政部作出认定后，如何通知美国及外国金融机构。本次文本未新增特别指定国民（SDN）名单。
次级制裁风险
提示承接2026年8月24日财政部长Scott Bessent宣布的“经济孤立行动”。财政部已依据第13902号行政令（E.O. 13902）扩大次级制裁风险，覆盖支持伊朗数字资产、科技等部门的主体。外国金融机构若协助伊朗接入全球金融体系，包括向伊朗银行或其在第三国的子公司、分行提供金融服务，可能因在伊朗受制裁部门运营或提供支持而被制裁。若相关交易导致美国金融机构或其他美国人违反制裁，外国金融机构还可能面临民事或刑事处罚。
已点名机构
提示未开新名单，但点名近期已采取措施的机构，作为继续与伊朗银行往来的风险示例：
1. Banque Misr UAE：2026年8月28日被切断美国代理行通道，被指是伊朗政权获取美元的节点
2. Golden Global Bank及其子公司（土耳其）：为伊斯兰革命卫队圣城部队（IRGC-Qods Force）促成数千万美元交易，并提供关键代理行通道
3. VTB Bank Public Joint Stock Company：2026年9月14日因参与伊朗制裁规避被列名，包括与受制裁伊朗银行建立代理行关系
影子银行
提示称，伊朗依赖可信中间人及前台、空壳公司绕过制裁，主要通过石油和其他商品销售收入洗钱，以掩盖与伊朗的关联。外国金融机构如可能接触此类活动，应按风险采取识别和阻断措施。OFAC要求对照三份既有材料：FinCEN 2026年5月11日关于IRGC使用前台公司、金融中介和数字资产基础设施的提示；FinCEN 2025年10月《Iranian Shadow Banking》趋势分析；FinCEN 2025年6月6日关于伊朗非法石油走私、影子银行和武器采购的咨询。
通知程序
FAQ 156说明，美国和外国金融机构如何得知财政部已依《伊朗金融制裁条例》（Iranian Financial Sanctions Regulations）作出认定。若认定某外国金融机构明知从事FAQ 155所述受制裁活动，并决定施加严格条件，财政部将发布命令或条例，载明对美国代理账户或过账账户的条件，并刊登《联邦公报》。若决定禁止开立或维持上述账户，则将该机构列入代理账户或过账账户制裁名单（CAPTA List）。FAQ于2026年10月5日更新，与当日警示对应。
关键词：OFAC Alert；Operation Economic Outcast；E.O. 13902；外国金融机构；Banque Misr UAE；Golden Global Bank；VTB Bank；CAPTA List；FAQ 156；影子银行