美财政部OFAC发布反恐制裁更新：精准阻断假借欧洲非营利慈善机构的跨境恐怖融资网络
2026年10月2日
美国财政部外国资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control, OFAC）于2026年10月2日正式发布最新一轮特别指定国民和被隔离人员清单（SDN List）公告，针对在中东及欧洲境内运作的非法恐怖融资通道实施精准阻断。本轮制裁依据经第13886号行政命令修订的第13224号行政命令（反恐怖主义金融制裁框架），将位于法国的多家假借人道主义援助与慈善非营利名义设立的民间组织、关联核心骨干以及相关资金调度人列入特别指定全球恐怖分子（Specially Designated Global Terrorists, SDGT）清单，并向国际金融体系发出严格的二级制裁合规风险预警。
在此次制裁清单更新中，OFAC重点锁定了位于法国圣安德烈德屈布扎克（St. Andrew de Cubzac）的注册非营利组织ASSOCIATION BARAKA（法国内政部非营利机构注册号W331005557）以及位于圣艾蒂安（Saint Etienne）的慈善协会ENSEMBLE C MIEUX（法文含义“携手共进更美好”，注册号W423015492）；同时被列入制裁的还包括组织实际控制人Faouzi BARIKA（法国籍）与资金筹募负责人Amel OUALID（阿尔及利亚籍）。调查证实，上述实体以开展人道救援和慈善募捐为掩护，长期通过社交媒体网络吸收公众捐赠，并运用欧洲银行业合规漏洞与多层离岸暗账，将汇集的善款秘密输送给受美国指定制裁的哈马斯（HAMAS）恐怖组织外围洗钱网络成员Saleem Abdallah Saleem AL-ZAQ。
本轮制裁行动表明西方反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）执法已将审查触角深度延展至看似合规的非政府组织（NGO）、慈善基金会及跨境捐款众筹平台。跨境展业的商业银行、第三方支付机构及跨国企业企业社会责任（CSR）基金，必须高度警惕“利用合法注册实体作为募资外壳”的新型合规风险敞口；金融机构应当在反洗钱交易监控系统中加强对非营利组织账户突发性跨国汇款、小额高频资金归集以及最终受益人（UBO）与受制裁人员重叠的筛查力度，严格阻断涉及SDGT列名实体的美元资金清算，坚决避免因未识别二级制裁风险而触发被切断美国代理行账户（Correspondent Account）的严厉处置。
关键词：OFAC、反恐制裁、SDN清单、反洗钱、非营利组织合规