道明银行同意因系统性违反《银行保密法》和洗钱行为支付超过 30 亿美元
- Boring Editor
- 2024年11月4日
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已更新：2024年11月5日
2024 年 10 月 10日
美国司法部和相关银行机构宣布与道明银行 (TD Bank) 达成 30 亿美元的和解协议，以解决系统性和普遍存在的《银行保密法》（“BSA”）和洗钱违规行为，这再次提醒人们司法部执法权力的范围，也是不合规风险的重要证明。
除了财务和解外，道明银行美国控股公司 (TD Bank US Holding Company, TD 银行) 和 TDBNA 还对刑事犯罪认罪。TDBUSH 承认导致 TDBNA 未能维持符合 BSA 的反洗钱计划，未能提交准确的货币交易报告 (CTR)。TDBNA 承认串谋未能维持符合 BSA 的反洗钱 (AML) 计划，未能提交准确的 CTR，以及洗钱。
道明银行是美国历史上因《银行保密法》计划失败而认罪的最大银行，也是历史上第一家因串谋洗钱而认罪的美国银行。
另，沃伦参议员谴责司法部与道明银行达成洗钱和解协议，沃伦称银行高管应该受到起诉。参议员伊丽莎白·沃伦(Elizabeth Warren) 发给司法部长梅里克·加兰(Merrick Garland)和副司法部长丽莎·莫纳科 (Lisa Monaco)的一封信中批评司法部没有指控该银行洗钱，并将部分法律责任从总部位于多伦多的道明银行转移到其美国控股公司，她表示此举让该银行得以逃避全部处罚。