英国金融行为监管局(FCA )因金融犯罪失职对Metro Bank 罚款 1600 万英镑
- Boring Editor
- 2024年11月13日
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2024 年 12 月 11 日
英国金融行为监管局对 Metro Bank PLC (Metro) 处以 16,675,200 英镑的罚款。
2016 年 6 月至 2020 年 12 月期间，Metro 未能建立正确的系统和控制措施来充分监控超过 6000 万笔交易（价值超过 510 亿英镑）是否存在洗钱风险。
2016 年 6 月，Metro 自动监控客户交易，以防范潜在的金融犯罪。然而，该系统并未按预期运行。数据输入系统的方式存在错误，这意味着开户当天发生的交易以及账户记录更新之前的任何后续交易均未受到监控。
初级员工确实对 2017 年和 2018 年未监控某些交易数据表示担忧，但这些问题并未得到发现和解决。即使在 2019 年 7 月实施了修复措施，但 Metro 直到 2020 年 12 月，即系统实施 4 年半之后，才建立了一个机制来持续检查所有相关交易是否都被输入到监控系统中。
执法和市场监督联合执行董事 Therese Chambers 评论道：“Metro 的失职可能导致我们在防范金融系统被犯罪分子滥用方面出现漏洞。这些失职持续的时间太长了。”
自 2019 年 4 月该公司发现其交易监控系统存在问题以来，Metro 已制定流程来纠正发现的问题。FCA 将继续监督公司，以确保它们拥有适当的系统和控制措施来管理金融犯罪风险。