澳大利亚外交贸易部发布伊朗入境资金制裁风险指导公告
2026年3月3日
澳大利亚外交贸易部（Department of Foreign Affairs and Trade，DFAT）所属澳大利亚制裁办公室（Australian Sanctions Office，ASO）于2026年3月3日发布题为“Sanctions risks of incoming funds from Iran”的咨询公告。该公告旨在提高公众对可能导致违反制裁活动的认识，提醒澳大利亚金融部门（包括银行、汇款机构和虚拟资产服务提供商（VASPs））在冲突、经济压力、制裁收紧、货币波动及国内不稳定时期，可能观察到更多直接或间接与伊朗相关的入境资金。虽然资本外逃本身不违法，但若资金源于受制裁部门或指定人员，则构成高风险。
公告突出多项风险指标，包括客户指标（如突然收到与已知收入不符的大额入境转账、近期伊朗移民或签证持有者的大额资本转移、使用复杂所有权结构掩盖伊朗关联、财富来源文件有限或难以验证）、交易指标（如资金经阿联酋、土耳其、马来西亚等中转而非直接来自伊朗、使用多层对应银行、快速分层转账后在澳大利亚整合）、加密货币指标（如从海外加密交易所转换为澳大利亚银行账户、快速兑现AUD）以及结构化行为（如反复低于内部风险阈值的转账、多方汇款至单一伊朗关联受益人、碎片化流入后用于房产或商业投资）。资金来源描述模糊（如“咨询”“私人业务收入”“家庭支持”）、文件难以独立核实、业务活动与金额不符等均为通用红旗。
DFAT强调金融机构应将伊朗地理风险纳入风险评估和尽职调查流程，建立针对伊朗关联入境交易、中东中转路径、快速资本流入后购置房产及多方汇款结构的监控规则，并对来自高风险辖区的政治公众人物（PEPs）和高净值移民进行强化尽职调查。该公告非法律建议，用户需自行确保遵守澳大利亚制裁法，更多信息可参考DFAT制裁网站。