根西岛金融服务委员会因制裁和合规不力对 ITI Trade Ltd 处以 175,000 英镑罚款
- Boring Editor
- 7月25日
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2025年7月24日
根西岛金融服务委员会 (GFSC) 因制裁和合规违规行为对 ITI Trade Ltd 处以 17.5 万英镑罚款，并对其董事Alex Phil 先生（原名 Alexei Filatov 先生）处以 3.5 万英镑罚款。ITI Trade Ltd 提供经纪服务。
持牌人于 2014 年 10 月在根西岛注册成立，并根据 POI 法获得许可，可开展第 1 类投资的推广和认购等限制性活动以及第 2 类投资的所有活动（咨询除外）。
该公司仅向中等规模的客户群提供执行和主要经纪服务，这些客户群包括高净值个人、专业和机构投资者，其中很大一部分居住在高风险司法管辖区。
由于采用外包模式，该公司与客户没有直接联系，几乎所有职能都外包给集团内部及外部的各种服务提供商，尤其是其位于俄罗斯的姊妹公司，该公司为该公司提供基础设施和运营支持，以及包括但不限于初始客户引导、交易监控和关系管理等功能。此外，这家俄罗斯姊妹公司还为该公司的高交易量算法交易客户提供了直接进入莫斯科证券交易所的市场渠道。
持牌人在不同时期由多家本地服务提供商管理，这些服务提供商分别向该公司提供合规官和/或洗钱报告官（“ MLRO ”）。
Phil先生自公司成立之日起担任董事，并在任职期间参与了持牌人的日常业务。他还曾在2017年至2018年短暂担任公司的反洗钱报告官，并在2021年至2022年再次担任该职务一年多。
继该公司的执照于 2022 年 6 月被暂停以及皇家法院于 2022 年 7 月任命该公司行政经理之后， 委员会于2022 年 9 月开始对持牌人进行调查。
在公司执照被暂停前的三年内，该公司实施了多项风险缓解计划，以解决委员会对公司业务运营的担忧，据报道，该公司外包给第三方合规提供商的补救项目已于 2022 年 1 月基本完成。
发现
委员会发现，该持牌机构表面上似乎在根西岛提供投资服务，但实际上大部分业务是在俄罗斯进行的，而俄罗斯的客户尽职调查和制裁筛查标准与根西岛不同。该公司对其客户知之甚少，未能证明其对外包服务提供商进行了有效监督，以减轻其外包模式中存在的风险。这导致该公司在客户关系的各个阶段（从客户入职到日常管理和监控）都广泛且系统地违反了辖区监管要求。由于高风险客户比例巨大，而持牌机构并不清楚这些客户的资金和财富来源，因此其违规行为尤其令人担忧。
具体而言，委员会发现：
1.被许可人未能正确进行关系风险评估，未考虑相关高风险因素，也未定期审查关系风险评估
2.被许可人未能采取合理措施识别客户是否代表他人行事，并识别和验证该人的身份
3.被许可人未能进行客户尽职调查（“CDD”）和加强客户尽职调查（“ECDD”）
4.被许可人未能识别PEP(政治公众人物)
5.被许可人未能监控交易和活动
6.持牌人未能确保适当且有效的反洗钱/反恐怖融资政策、程序和控制
7.公司治理缺陷 ，未能遵守 COB 规则(《公司治理准则》)、公司治理准则和金融业务行为准则
加重因素
该公司相当一部分客户由于地理位置和资金来源原因，面临较高的洗钱风险。鉴于如此高的风险水平，该公司必须制定有效且适当的政策、程序和控制措施来管理和降低这些风险；但该公司并未实施此类控制措施。
该公司曾多次有机会通过完成委员会强制执行的风险缓解计划行动（“RMP”）来弥补缺陷，这加剧了调查结果的严重性。RMP旨在解决公司治理的根本问题以及随之而来的合规缺失。尽管这些问题已报告给委员会并已得到纠正，但从该公司长期存在的违规行为来看，其未能有效纠正这些问题。调查发现，该公司自接手业务关系之初就存在缺陷，包括未完成风险评估，以及未对高风险业务关系进行充分的ECDD（企业内部数据披露与披露），且这些问题在定期审查中均未得到纠正。
缓解因素
该公司自愿交出了执照，并且不反对委员会于 2022 年 7 月向皇家法院提出的任命行政经理的申请。
持牌人和Alex Phil 先生同意在流程早期阶段达成和解，并且在设定财务处罚和菲尔先生的禁令期限时应用折扣考虑到了这一点。
2025 年 7 月 18 日，根西岛金融服务委员会（“委员会”）决定：
根据《执法权力法》第 39 条对被许可人处以 175,000 英镑的罚款；
根据《执法权力法》第 39 条对Alex Phil 先生处以 35,000 英镑的罚款；
根据《执法权力法》第33(1)条作出命令，禁止Alex Phil 先生在2年零10个月内担任监管职务；
根据《执行权力法》第 32(3) 条的规定，对 Alex Phil 先生取消 2020 年《受托人、行政管理业务和公司董事等监管（根西岛辖区）法》第 3(1)(g) 条规定的豁免，期限为 2 年零 10 个月；以及
根据《执法权力法》第 38 条发表此公开声明。