英国财政部OFSI对苏格兰银行处以16万英镑罚款 因违反俄罗斯制裁规定
- Boring Editor
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2025年11月10日
英国财政部金融制裁实施办公室（OFSI）于2025年11月10日对Bank of Scotland PLC（Lloyds Banking Group子公司）处以16万英镑货币罚款。该罚款源于该银行在2023年2月处理一名受俄罗斯制裁指定人士的个人账户相关支付，违反了《2019年俄罗斯（制裁）（欧盟退出）条例》第11条（处理资金）和第12条（提供资金）规定。涉案账户在2023年2月8日至24日期间处理24笔支付，总额77,383.39英镑，其中包括向该账户存入76,000英镑。
具体违规行为包括：一名指定人士于2023年2月6日使用拼写略有差异的英国护照开设账户，由于筛选系统未能识别变体且未使用商业制裁名单增强筛查，未触发自动警报。随后虽有政治人物（PEP）警报，但因人为错误和缺乏明确升级指令，未能及时识别并限制账户，导致在2023年2月20日已知风险后仍允许75,000英镑入账，直至2月24日才限制账户。这些重复交易削弱了英国对俄罗斯的金融制裁效果。
OFSI评估此案为“严重”而非“最严重”，考虑了加重因素（如高额资金直接提供给指定人士、培训材料过时、筛查系统不足）及减轻因素（Lloyds Banking Group于2023年3月16日主动披露，获50%折扣）。罚款原额32万英镑，折扣后为16万英镑。OFSI强调企业应优化制裁控制、定期更新培训，并赞扬及时自愿披露的做法，以此案作为合规教训。