英国OFSI发布对Vanquis Bank Limited违反金融制裁规定的披露报告
- Boring Editor
- 2025年9月22日
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2025年9月8日
英国财政部下属的Office of Financial Sanctions Implementation（OFSI）根据《Policing and Crime Act 2017》发布报告，披露Vanquis Bank Limited（VBL）违反了《Counter-Terrorism (Sanctions) (EU Exit) Regulations 2019》的第11条和第12条规定。VBL是一家受Financial Conduct Authority（FCA）监管的英国注册公司，提供消费者金融服务。报告指出，VBL因未能在指定人（DP）被列入制裁名单后及时限制其账户访问，导致该人在八天内可自由使用资金，违反了禁止向指定人提供资金或处理其控制资金的规定。
具体事件源于OFSI在指定人被列入制裁名单前一天通知VBL，提示其可能有一名客户将被列入资产冻结名单。然而，VBL的筛选系统在指定后一天才生成潜在匹配警报，且因资源重新分配导致审查延迟，直至八天后才确认并限制账户。在此期间，指定人从VBL账户提取了200英镑现金并进行了一笔8.99英镑的交易。OFSI认为此违规属于中等严重程度，未施加货币罚款，但决定通过披露报告作为适当的执法回应。
OFSI强调，企业需确保不向指定人提供资金，并对收到OFSI预通知的情况保持高度警惕。VBL的案例显示，企业在制裁筛选流程中需具备足够的运营韧性，并制定稳健的应急计划以确保业务连续性。OFSI还提醒，若发现违反金融制裁的情况，应尽快向其报告，主动披露可能被视为减轻处罚的因素。更多英国金融制裁信息可访问OFSI官方网站。