BORING COMPLIANCE
无聊合规

2026年11月9日 美国商务部工业与安全局（Bureau of Industry and Security，BIS）发布最终规则，延长对临时最终规则“Expansion of End-User Controls to Cover Affiliates of Certain Listed Entities”（Affiliates Rule）的暂停。原暂停期限至2026年11月9日结束，本规则将暂停期延长至2027年1月10日。规则于2026年11月9日生效，文件编号2026-22793。 规则背景与内容 Affiliates Rule原于2025年9月30日发布（90 FR 47201），旨在将终端用户管制扩展至特定列名实体的关联方。2025年11月10日（90 FR 50857）起实施一年暂停。本次最终规则进一步暂停对15 CFR parts 732、734、736、744及748的修正，直至2027年1月10日。规则依据Export Control Reform Act of 2018（ECRA）制定，无需事先通知与评论。 生效与合规影响 规

2026年11月5日 美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）于2026年11月5日发布依据Executive Order 14404第2(a)(i)(A)条的古巴相关Determination，确定古巴经济的“Electronics, Manufacturing, Marine, and Technology Sectors”为受制裁领域。同日更新Specially Designated Nationals and Blocked Persons List（SDN List），涉及网络相关、跨国犯罪组织（Transnational Criminal Organizations，TCO）及古巴指定。 网络与跨国犯罪组织指定 OFAC依据相关当局指定与Prince Group Transnational Criminal Organization有关的个人与实体。包括中国籍或具中国背景个人：HE, Yujing（何雨静，中国四川出生，中国/瓦努阿图国籍）；PANG, Visal（庞伟志，中国浙江出生，柬埔寨/中国国籍）；QIU,...

2026年11月05日 2026年11月5日，香港证券及期货事务监察委员会（SFC）正式发布第26PR186号官方通报，香港证监会主席黄天祐博士（Dr Kelvin Wong）在私人财富管理公会（PWMA）财富管理峰会2026上发表题为《当信息丰盈时，判断力便成稀缺：人工智能、信任与私人财富管理的未来》的主旨演讲。证监会权威阐明了金融科技前沿背景下，监管机构对生成式人工智能（AI）及智能算法在私人财富管理领域落地应用的合规预期与制度底线。 演讲核心指出，在人工智能技术将海量金融信息“商品化”与“同质化”的全新时代，金融中介机构的核心竞争力不再是信息的垄断获取，而是专业审慎的“判断力”（Judgment）与可信赖的客户“信任”（Trust）。证监会明确要求：未来的财富管理经理人必须扮演好技术“指挥家”的角色，将人的专业洞察力集中于关键决策节点；金融机构在引入智能投顾、算法撮合及大模型投资辅助工具时，必须确保AI系统具备算法透明度、可解释性与输出偏见纠偏机制。持牌法团绝不能将信义义务（Fiduciary Duty）与尽职推荐责任盲目“外包”给黑箱算法

2026年11月05日 2026年11月5日，美国司法部（DOJ）公共事务办公室发布重磅通报，依据美国国土安全特遣部队（HSTF）多部门联合跨境调查线索，墨西哥城前联邦地区法官路易斯·贝尼特斯·阿尔坎塔拉（Luis Benítez Alcántara）在哥伦比亚被正式逮捕。美国联邦大陪审团对其提起包含九项严重重罪的第二份替代起诉书，指控其非法收受200万美元巨额贿赂，滥用司法职权违法释放涉案数十亿美元跨国贩毒集团的核心二号头目，美方已向哥伦比亚正式提出引渡请求。 起诉书披露，涉案受贿法官利用负责审理美国引渡案件的法定职务便利，在暗中收取加拿大特大跨国贩毒网络二号人物安德鲁·克拉克（Andrew Clark）通过多层中介转账支付的200万美元贿款后，于收到全额贿金当日直接裁定准予保释并强行下达释放令，直接协助跨国逃犯规避法律追责与跨境羁押。该起跨国司法腐败案系美国司法部在第14159号行政令《保护美国人民免受侵害》所设立的“国土安全特遣部队”（HSTF）跨部门战略机制下，协同美加哥墨四国多重执法机关破获的标志性跨国反腐败与反洗钱重案，被告面临每项罪

2026年10月30日 美国财政部金融犯罪执法局（FinCEN）正式向全美及跨境展业金融机构发布最新反洗钱监管通报，全文转发并要求各机构严格落实国际反洗钱权威机构——金融行动特别工作组（FATF）最新全会通过的高风险法域与强化监控法域评定结果。本次清单调整直接影响全球跨境金融机构在反洗钱（AML）、反恐怖融资（CFT）及反扩散融资（CPF）领域的风险评级与客户尽职审查策略。 通报明确，FATF在全面评估相关国家整改成效后，正式将保加利亚（Bulgaria）、科特迪瓦（Cote d'Ivoire）、刚果民主共和国（DRC）以及摩纳哥（Monaco）等4个国家从“强化监控法域清单”（即反洗钱灰名单）中正式移出，认定其国家反洗钱与反恐融资防御体系已达到关键合规标准。与此形成鲜明对比的是，FATF依然将伊朗（Iran）与朝鲜（DPRK）维持在最高等级的“呼吁采取反制措施的高风险法域”（即反洗钱黑名单）中，严正呼吁各成员国继续实施强力反制措施，包括禁止受制裁法域金融机构设立境外分支机构与全面限制相关虚拟资产服务；同时维持缅甸（Burma）的强化尽职审查（E

2026年10月29日 英国金融行为监管局（FCA）正式发布执法公报，宣布就针对离岸加密资产交易平台Huobi Global S.A.（HTX/火币全球）非法在英开展金融推广活动的高等法院诉讼达成具有法律约束力的和解与法庭承诺裁定。这标志着英国监管机构在贯彻落实针对加密资产“最严金融推广规例”方面取得了重大的司法执行突破。 根据英国高等法院商业与财产法庭公布的正式法庭命令，HTX向法庭作出严格的不予抗辩承诺：承诺其绝不在知情的情况下，直接或间接通过HTX主站网站、移动端软件应用程序或任何社交媒体公众平台，面向英国境内公众发布、传播或诱导发布任何违反英国《2000年金融服务与市场法》（FSMA）第21条规定的金融推广内容。FCA重申，加密资产属于高度投机性的高风险资产类别，除反洗钱（AML）反恐融资及现行金融推广准则外，在英国全面监管框架于2027年10月正式实施之前，任何未经FCA注册或许可的海外虚拟资产服务商（VASP），均绝对禁止面向英国消费者开展任何形式的营销宣传。 该司法和解案为所有从事Web3、数字资产交易所、跨境加密支付及涉足虚拟货币

2026年10月27日 香港个人资料私隐专员公署（PCPD）正式发表《智能眼镜：保障个人资料私隐指引》（以下简称《指引》）。香港个人资料私隐专员钟丽玲明确指出，随着搭载人工智能（AI）功能与隐蔽摄录模组的智能眼镜在全球范围内迅速普及，该类可穿戴硬件在日常佩戴中极易引发过度、非必要乃至隐蔽式收集个人生物特征与影像资料的严重法律风险，敦促硬件开发商与使用者严格恪守香港《个人资料（私隐）条例》（PDPO）的法定原则。 《指引》系统剖析了智能眼镜技术带来的五大核心隐私风险点：包括个人资料收集方式缺乏透明度且显失公平、过度无节制采集公众人脸等敏感生物信息、在医院、诊所、更衣室等具有合理隐私期待的私密场所不当拍摄、结合后端AI多模态大模型实时人脸比对所带来的隐私风险指数级放大，以及未经充分授权向第三方云端服务商共享回传数据。PCPD为此向制造商与用户提出了多项强制合规标准：包括在拍摄时必须设置不可篡改的明显物理指示灯提示被拍摄者、默认关闭连续录制功能、定期清理离线冗余数据，并严禁在特定敏感场所开启录制模式。 该项权威指引对全球从事智能穿戴硬件研发、AI端侧大

2026年11月03日 2026年11月3日，美国司法部（DOJ）公共事务办公室发布第26-1314号官方通报，曾先后受聘于美国国家侦察局（NRO）、美国国务院以及美国司法部的信息技术（IT）高级外包承包商亚伯拉罕·泰克卢·莱马（Abraham Teklu Lemma）正式向联邦法庭认罪，承认其密谋向埃塞俄比亚联邦民主共和国政府非法收集并传输高度机密的美国国防安全信息，根据认罪协议，被告将面临长达120至262个月（10至22年）的联邦重刑监禁。 法庭文件与司法部国家安全司（NSD）指控材料表明，持有绝密（Top Secret/SCI）安全许可的莱马，在长达数年时间内滥用其作为核心网络系统IT管理员的最高系统访问特权，通过手抄涉密笔记、规避安全检查带出涉密建筑，以及直接从涉密内网数据库违规导出机密电子文档与照片等多种隐蔽手段，窃取了大量关于外国区域军事武装冲突的顶级情报，并通过加密通讯私下交付给埃塞俄比亚政军高层官员，甚至直接指导外国军方利用无人机等装备发动致命打击。司法部强调，对滥用特权访问漏洞窃取机密、危害国家安全的违规行为，司法机关将实施不

2026年11月4日 美国财政部于2026年11月4日作为Operation Economic Outcast一部分，针对印度籍Suniel Kumar Sharma及其配偶Jaspreet Preeti Shahid领导的犯罪网络采取行动。该网络通过伪造船旗登记处及海事认证，为伊朗影子船队（包括代表伊朗军方及其代理人运营的船舶）提供虚假旗帜与证书，协助运输伊朗石油。财政部部长Scott Bessent表示：“在Operation Economic Outcast下，你要么与我们站在一起，要么与我们为敌。我们知道你在哪里，我们将制裁继续支持伊朗政权的人，无论通过陆地、海洋还是空中。” 网络运作与历史 Sharma与Shahid自2014年起从印度Chandigarh基地运作，曾试图冒充多米尼克船旗当局。2023年，Sharma设立新加坡Eswatini Maritime Affairs and International Ship Registry PTE. Ltd.，尽管Eswatini当局公开否认，该机构仍为运输伊朗石油的船舶提供船旗服务，包

2026年11月3日 欧洲委员会（European Commission）于2026年11月3日根据《外国补贴条例》（Foreign Subsidies Regulation，FSR，Regulation (EU) 2022/2560）有条件批准JD.com, Inc.（JD.com）收购CECONOMY AG（CECONOMY）。批准以双方全面履行所提供承诺为前提。决定此前经历深度调查及Statement of Grounds发出。 交易背景与当事方 JD.com为开曼群岛总部控股公司，于Nasdaq及香港交易所上市，运营中国零售及电商业务，并提供物流与技术解决方案。CECONOMY为德国电子产品及家电专业零售商，运营MediaMarkt、Saturn等品牌，是欧洲最大专业电子零售商之一。2026年5月28日，委员会开启深度调查（案件FS.100253），评估交易可能产生的扭曲效应。 委员会调查发现 深度调查中，委员会收集当事方及竞争对手信息后认定，JD.com从中华人民共和国（PRC）获得优惠融资、税收激励及补助等形式的补贴，可能扭曲内部市场

2026年10月27日 英国商业与贸易部（DBT）及其下设的贸易制裁执行办公室（OTSI）正式发布了《关于遵守涉俄建筑服务制裁禁令的官方指南》（Complying with construction services prohibitions related to Russia）。该指南系统阐明了英国《2019年俄罗斯（制裁）（脱欧）条例》（Russia Regulations）第54C条关于全面禁止向“与俄罗斯有关联的人员”（persons connected with Russia）直接或间接提供建筑服务的法定监管要求，进一步补强了此前针对建筑设计与工程咨询专业服务的既有制裁网络。 指南严格援引了条例附表3J第6A款对“建筑服务”的法定定义，将涵盖范围全面穿透至八大细分领域：包括施工前场地平整与土石方工程、各类民用与工业建筑施工、道路铁路桥梁港口水务等土木工程、预制构件装配、基础打桩钻井等特种专业工程、暖通管道电气设备安装工程、门窗装修装饰工程以及带操作员的施工拆卸机械设备租赁。指南特别重申，此前设立的存量合同履约过渡期已于2026年8月20

2026年10月30日 全球反洗钱与反恐怖融资国际标准制定机构金融行动特别工作组（Financial Action Task Force, FATF）于2026年10月30日正式公布最新一期全体全会（FATF Plenary）决议通告。根据各司法管辖区在落实FATF四十项建议（FATF Recommendations）及应对战略性反洗钱缺陷方面的实际进展，工作组正式发布了最新版《加强监控司法管辖区》（Jurisdictions under Increased Monitoring，即国际金融界俗称的“灰名单”）名单调整报告，针对部分未能有效遏制跨境跨国金融洗钱通道、虚拟资产监管存在制度真空的法域设立了更为严格的限期整改时间表。 在具体规例演进与合规问责维度上，FATF在本次全会报告中着重强化了对全球去中心化金融（DeFi）、离岸稳定币通道以及虚拟资产服务提供商（VASPs）的实质性穿透监管。工作组通报，部分处于灰名单监控下的离岸金融中心在落实针对加密货币交易的资金“旅行规则”（Travel Rule）方面严重滞后，导致其沦为国际犯罪集团与受制裁规

2026年10月28日

2026年10月30日 联邦通信委员会（Federal Communications Commission，FCC）于2026年10月30日发布DA-26-1163，通过所附Consent Decree，终止2025年10月15日向HKT (International) Limited（HKT）及其全资子公司发出的Order to Show Cause。该令要求公司说明为何不应启动程序撤销其国内section 214授权及撤销并终止HKT的国际section 214授权。同意令通过要求公司停止相关服务、自愿交回授权并承诺未经事先批准不再提供此类服务，解决相关事项。 涉事公司与授权背景 涉事公司包括HKT (International) Limited、PCCW Global, Inc.、PCCW Global Limited、Gateway Global Communications Inc.及PCCW Global (UK) Limited。HKT持有十二项国际section 214授权（File Nos. ITC-214-19980303-0

关于《两用物项出口管制调查执法办法》公开征求意见的通知 为规范两用物项出口管制执法工作，根据《中华人民共和国出口管制法》《中华人民共和国两用物项出口管制条例》，商务部研究起草了《两用物项出口管制调查执法办法》（征求意见稿），现向社会公开征求意见。公众可通过以下方式提出反馈意见： 电子邮件：zfbf@mofcom.gov.cn 传 真：010-65198775 信 函：北京市东城区东长安街2号，商务部产业安全与进出口管制局，邮编100731 请在电子邮件主题、传真首页或者信函上注明“两用物项出口管制调查执法办法”。 意见反馈截止日期为2026年11月29日。 附件：1.《两用物项出口管制调查执法办法》（征求意见稿）.wps 2.《两用物项出口管制调查执法办法》（征求意见稿）起草说明.wps 商务部产业安全与进出口管制局 2026年10月30日 https://aqygzj.mofcom.gov.cn/zhxx/art/2026/art_426eb88f2a27400694987f4d8e078473.html