英国OFSI 指南：威胁评估 - 艺术品市场参与者和高价值经销商
- Boring Editor
- 6月30日
- 讀畢需時 2 分鐘
2025年6月18日
OFSI 发布了第四份一系列针对特定行业的威胁评估报告（Art Market Participants and High Value Dealers Threat Assessment），旨在应对英国金融制裁合规面临的威胁。该报告概述了 OFSI 自 2022 年 2 月以来对英国艺术品市场参与者和高价值交易商制裁合规威胁的评估。
该报告提供了有关涉嫌违反制裁行为的信息，旨在帮助利益相关者确定优先顺序，作为基于风险的合规方法的一部分。
核心风险判断
未申报资产普遍存在：OFSI认定“高度可能”（highly likely）英国境内存在大量受制裁个人（如俄罗斯寡头）拥有的艺术品及高价值商品（如奢侈品、古董）未被报告，且这些资产可能通过复杂所有权结构（如离岸信托、空壳公司）隐匿。
制裁违规高发：俄罗斯受制裁个人及其协助者（enablers）被列为“最显著威胁”，其通过艺术品交易、资产转移（如运输、代持、低价急售）已“可能”（likely）违反英国资产冻结令。
行业合规缺口：银行及律所已提交大量可疑活动报告，但艺术品市场参与者（AMPs）和高价值交易商（HVDs）的报告数量“显著低于预期”，表明行业合规意识不足。
新规义务要求（2025年5月14日起生效）
强制报告义务：
AMPs（画廊、拍卖行、艺术品存储商等）和HVDs（珠宝、名酒、豪车等奢侈品经销商）必须向OFSI报告以下情况：
知悉或有合理理由怀疑（reasonable cause to suspect）某客户为受制裁个人（Designated Person, DP）；
知悉或怀疑发生违反英国制裁的行为（如处理冻结资产）。
报告须“在可行情况下尽快”（as soon as practicable）完成，且必须包含：
引发怀疑的具体信息；
涉事方身份资料；
若涉事方是客户，需说明其持有资金/资源的性质与数量。
同步提交要求：
若交易同时触发反洗钱（AML）可疑活动报告（SAR），须在24小时内向国家犯罪局（NCA）提交SAR，并同步通知OFSI。
违规后果
刑事责任：未履行报告义务构成刑事犯罪，最高可判处6个月监禁或罚款（或并处）。
民事处罚：OFSI可处以最高100万英镑或涉事资产价值50% 的罚款（以较高者为准）。
加重情节：故意协助规避制裁者，最高可面临7年监禁（依案情严重程度）。
OFSI提示需警惕以下可疑行为：
隐瞒关联：交易方试图掩盖与受制裁国家（如俄罗斯）的联系（如使用“黄金护照”、第三方代持身份）。
规避尽职调查：无合理理由拒绝提供KYC信息，或急于加速/延迟交易以回避审查。
异常交易：艺术品/奢侈品以显著偏离市价的价格交易（如低价急售），或卖家不关心资金回收。
复杂所有权：涉及离岸注册的家族信托、空壳公司等模糊受益所有权的结构。
支付异常：使用加密货币支付高价值艺术品，或通过中介转移资产。